lanzleibackup 14.10.2025 nachmittags

Pascal Zerwas LL.M., EMBA, B.Sc.

Jurist, Ökonom, Senior Partner Zerwas & Associates

Unser Ziel

Steuerlich optimierte Vermögens-, Versorgungs- und Strukturstrategien für Unternehmer und Spitzenverdiener

Als spezialisierte Berater konzentrieren wir uns auf die Interessen mittelständischer Unternehmen, Gesellschafter, Geschäftsführer und Inhaber.

Unser Alleinstellungsmerkmal: Wir werden mit einem interdisziplinären Beratungsmandat für unsere Mandanten tätig. Im Vordergrund steht ein sicherer Vermögensaufbau unter Berücksichtigung von Kapitalmarktentwicklungen, Inflation, Insolvenzschutz und Steuern.

Bekannt aus:

Wichtige Fakten über unser Unternehmen

Echte Experten

Unser Kollegium besteht aus Volljuristen, Berufsträgern und studierten Ökonomen. Wir pflegen einen wissenschaftlichen Arbeitsstil und liefern Ergebnisse stets mit Quellenangaben.

Team

Mit über 50 Mitarbeitern sind wir der Marktführer in Deutschland in unserem Expertisegebiet.

Partner Ihres Steuerberaters

Unser Beratungsangebot steht immer mit steuerlichen Fragen in Verbindung. Ihren Steuerberater möchten wir daher frühzeitig in unsere Beratung mit einbeziehen.

Berufserfahrung

Unser Unternehmen besteht seit 2007. Unsere Lösungen sind wissenschaftlich erprobt. Die Fachbereichsprüfer der BAV kennen uns.

Rechtssicherheit

Unsere Lösungen sind juristisch erprobt. Mandanten und Steuerberater profitieren von Know-How und umfassender Gewährleistung.

Keep it simple

Minimierung des Zeitaufwands, Erhöhung der Übersichtlichkeit, Verringerung der Komplexität und des Verwaltungsaufwands. Durch schlanke Prozesse schaffen wir strategische Mehrwerte.

Prüfungsumfang

Juristisch fundierte Umwandlung liquider Mittel aus der GmbH in geschützte Privatvermögensstrukturen. Für Geschäftsführer, Gesellschafter und Inhaber, die Vermögen aus dem Unternehmen heraus rechtssicher und steueroptimiert in ihr Privatvermögen überführen möchten. 100 % steuerlich absetzbar, 100 % sozialversicherungsfrei, 100 % insolvenzgeschützt.

Die strukturierte Frühdiagnose für Unternehmervermögen. Der Premium Vermögenscheck identifiziert Schwachstellen, Steuerbelastungen und Ineffizienzen in den Bereichen Finanzen, Steuern, Recht, Versicherungen, Immobilien und Struktur. Er liefert eine fundierte Entscheidungsgrundlage, bevor Maßnahmen umgesetzt werden – objektiv, unabhängig und interdisziplinär. Ein idealer Einstieg in eine strategische Gesamtberatung.

Auslagerung und Optimierung bestehender Pensionszusagen zur bilanziellen Entlastung, Verbesserung der Eigenkapitalquote und Vorbereitung von Nachfolgeregelungen oder Unternehmensverkäufen. Rechtssicher dokumentiert, steuerlich begleitet, wirtschaftlich nachvollziehbar. Ideal für mittelständische Unternehmen, die Altlasten beseitigen und ihre Bilanz zukunftsfähig gestalten wollen.

Was wir überprüfen: Kosten & Effizienz: Effektivkosten, verdeckte Gebühren und realistische Rendite nach Kosten. Leistung & Deckung: Passen die vereinbarten Leistungen wirklich zum Bedarf und Risiko? Doppelungen & Lücken: Überversicherungen vermeiden, Versorgungslücken aufdecken. Insolvenz‒ & Zugriffsschutz: Wirksamkeit von Verpfändungen, Bezugsrechten und Erbrechtsregelungen. Vertragsgestaltung: Kündigungsrechte, Nachträge, steuerliche Auswirkungen.

Was wir überprüfen: Rendite nach Kosten & Steuern: Was bleibt real netto übrig? Risikoprofil & Diversifikation: Klumpenrisiken, Währungsrisiken, fehlende Streuung. Liquidität & Flexibilität: Passt die Anlage zur unternehmerischen Planung und Liquiditätsbedarf? Struktur & Jurisdiktion: Gerichtsstand, Quellensteuer, Kapitalertragsbesteuerung. Vertrags‒ & Produkttransparenz: Nachvollziehbarkeit von Beteiligungen, Fonds‒ oder Anleihebedingungen.

Was wir überprüfen: Zins‒ & Tilgungskonditionen: Effektivzins, Nominalzins, Zinsbindung im Abgleich mit Marktkonditionen. Besicherung: Angemessenheit und Freisetzungspotenziale vorhandener Sicherheiten. Fristenkongruenz: Abstimmung von Laufzeiten mit Cashflows und Investitionszyklen. Kreditverträge & Covenants: Verpflichtungen, Nachschusspflichten, Restriktionen. Finanzierungsstrategie: Optimale Mischung aus Bankkrediten, Leasing, Private‒Debt‒ oder alternativen Modellen.

Wir sind ein Team aus erfahrenen Fachleuten

Zerwas & Associates ist eine wirtschaftsrechtlich spezialisierte Kanzlei mit Fokus auf die rechtssichere Gestaltung, Optimierung und Strukturierung von Unternehmervermögen. Seit 2007 beraten wir mit unseren Teams aus Juristen und Ökonomen in rechtssicheren Strukturen für nachhaltigen Vermögensaufbau – unter Berücksichtigung von Kapitalmarktentwicklungen, Inflation, Insolvenzschutz und steuerlicher Effizienz.

Unsere drei zentralen Beratungslinien:

Wert(e)+ Juristisch fundierte Umwandlung liquider Mittel aus der GmbH in geschützte Privatvermögensstrukturen. Für Geschäftsführer, Gesellschafter und Inhaber, die Vermögen aus dem Unternehmen heraus rechtssicher und steueroptimiert in ihr Privatvermögen überführen möchten. 100 % steuerlich absetzbar, 100 % sozialversicherungsfrei, 100 % insolvenzgeschützt.

Mehr zu Wert(e)+

Smart Pension+ Auslagerung und Optimierung bestehender Pensionszusagen zur bilanziellen Entlastung, Verbesserung der Eigenkapitalquote und Vorbereitung von Nachfolgeregelungen oder Unternehmensverkäufen. Rechtssicher dokumentiert, steuerlich begleitet, wirtschaftlich nachvollziehbar. Ideal für mittelständische Unternehmen, die Altlasten beseitigen und ihre Bilanz zukunftsfähig gestalten wollen.

Mehr zu SmartPension+

Premium Vermögenscheck Die strukturierte Frühdiagnose für Unternehmervermögen. Der Premium Vermögenscheck identifiziert Schwachstellen, Steuerbelastungen und Ineffizienzen in den Bereichen Finanzen, Steuern, Recht, Versicherungen, Immobilien und Struktur. Er liefert eine fundierte Entscheidungsgrundlage, bevor Maßnahmen umgesetzt werden – objektiv, unabhängig und interdisziplinär. Ein idealer Einstieg in eine strategische Gesamtberatung.

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